Art. 33

Pokaż w całym akcie

Art. 33 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Art. 33.
1. Instytucje obowiązane stosują wobec swoich klientów środki bezpieczeństwa finansowego.
2. Instytucje obowiązane rozpoznają ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz oceniają poziom rozpoznanego ryzyka.
3. Instytucje obowiązane dokumentują rozpoznane ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz jego ocenę, uwzględniając w szczególności czynniki dotyczące:
1) rodzaju klienta;
2) obszaru geograficznego;
3) przeznaczenia rachunku;
4) rodzaju produktów, usług i sposobów ich dystrybucji;
5) poziomu wartości majątkowych deponowanych przez klienta lub wartości przeprowadzonych transakcji;
6) celu, regularności lub czasu trwania stosunków gospodarczych.
4. Instytucje obowiązane stosują środki bezpieczeństwa finansowego w zakresie i z intensywnością uwzględniającymi rozpoznane ryzyko prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związane ze stosunkami gospodarczymi lub z transakcją okazjonalną oraz jego ocenę.

art. 33 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2025 r. poz. 644)

Orzecznictwo

1. Naczelny Sąd Administracyjny, wyrok z 8 stycznia 2025 r., III OSK 4868/21

   …administrator nie powoływał się w postępowaniu administracyjnym. Nie jest zasadny także zarzut naruszenia art. 6 ust. 1 lit. c RODO w związku z art. 33, 34 i 49 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz.U. z 2023 r., poz. 1124). Przede…

2. Naczelny Sąd Administracyjny, wyrok z 9 lipca 2024 r., II GSK 1478/23

   …znikomości naruszenia prawa w rozumieniu art. 150 ust. 5 pkt 1 u.p.p.p. Nie ma też racji skarżący kasacyjnie zarzucając błędną wykładnię art. 33 ust. 1 w zw. z art. 34 ust.1 pkt 1 w zw. z art. 35 ust. 1 pkt 2 lit. a u.p.p.p. (pkt I.2. oraz pkt II.10. petitum skargi kasacyjnej), dotyczących…

3. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 14 sierpnia 2024 r., V SA/Wa 2075/22
4. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 5 czerwca 2024 r., II SA/Wa 2081/23

   …Niezasadne są też zarzuty dotyczące naruszenia art. 6 ust. 1 lit. c RODO w związku z art. 106d u.P.b., jak i w związku z przepisami AML (art. 33 ust. 1 - 3, art. 34 ust. 36, 46, 49). Zgodnie z art. 106d ust. 1 u.P.b., banki, inne instytucje ustawowo upoważnione do udzielania kredytów, izby…

5. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 24 maja 2024 r., II SA/Wa 1788/23
6. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 15 maja 2024 r., II SA/Wa 2060/23

   …Blokada może nastąpić wyłącznie do wysokości zgromadzonych na rachunku środków, co do których zachodzi takie podejrzenie. Należy zauważyć, że art. 33 ust. 1 AML nakłada na instytucje obowiązane obowiązek m.in. stosowania wobec swoich klientów środków bezpieczeństwa finansowego, których zakres…

7. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 26 stycznia 2024 r., VI SA/Wa 5642/23
8. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 20 kwietnia 2023 r., VIII SA/Wa 41/23

   …oceny ryzyka oraz jej aktualizacji, o którym mowa w art. 27 ust. 3 Ustawy; 8) Stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 33 ust. 1 w związku z art. 34 ust. 1 Ustawy, 9) Wprowadzenia wewnętrznej procedury instytucji obowiązanej, o którym mowa w art. 50 Ustawy, 10)…

9. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 16 lutego 2023 r., VI SA/Wa 2924/22
10. Wojewódzki Sąd Administracyjny w Warszawie, wyrok z 24 marca 2021 r., VI SA/Wa 2690/20

    …wyeliminowanie ich z obrotu prawnego. Podstawę materialnoprawną wydanych w sprawie decyzji stanowią przepisy art. 8, art. 27 ust. 3, art. 33 ust. 1 w związku z art. 34 ust. 1 pkt 2, 3 i 4, art. 50, art. 52, art. 53 w związku z art. 147 pkt 1, 2, 4 lit. a, 5, 7, 9, i 10 ustawy. Na…

Na górze są uchwały i orzeczenia najważniejszych sądów, które rozstrzygają o tym przepisie, a dalej orzeczenia najczęściej powoływane przez inne sądy.

Wszystkie orzeczenia przy art. 33 (10)

Historia zmian

Bez zmian od 25 kwietnia 2025 r.